話說孫大聖與八戒、沙僧告彆陳老，來到河邊。行者說道：“兄弟，你們倆商量一下，誰先下水。”八戒趕忙說：“哥啊，我們倆的本事你也知道，還是得你先下水。”行者坦言：“不瞞賢弟，要是山裡的妖精，根本不用你們費力；可這水裡的事兒，我就不行了。就算是下海過江，我也得撚著避水訣，或者變成魚蟹的模樣才能去；但要是那樣撚訣，就掄不了鐵棒，使不出神通，打不了妖怪了。我早就知道你們倆是慣於水性的，所以才讓你們下去。”沙僧說道：“哥啊，小弟雖說能下水，但不知道水底的情況如何。要不咱們一起去。哥哥你變成什麼模樣，或者我馱著你，分開水道，找到妖怪的巢穴，你先進去探探情況。要是師父沒受傷，還在那兒，我們就全力征討；要是不是這妖怪使壞，師父被淹殺或者被妖怪吃了，我們也不用苦苦尋找了，早點另尋他路，你看怎麼樣？”行者說：“賢弟說得在理。你們誰馱我？”八戒暗自高興，心想：“這猴子以前不知道捉弄了我多少回，沒想到他不會水。等老豬馱他，也捉弄他一回！”呆子笑嘻嘻地喊道：“哥哥，我馱你。”行者立刻明白他的心思，便將計就計說：“行，也好，你比悟淨力氣大些。”八戒就背起了行者。
沙僧分開水路，弟兄們一同進入通天河內。在水底下走了一百多裡遠，那呆子開始捉弄行者。行者隨即拔下一根毫毛，變成假身，伏在八戒背上，真身則變成一個豬虱子，緊緊貼在八戒耳朵裡。八戒正走著，突然打了個踉蹌，故意把行者往前一甩，“撲”的一聲，行者摔了一跤。其實那個假身本就是毫毛變的，便飄了起來，無影無蹤。沙僧說道：“二哥，你怎麼回事？不好好走路，就算跌在泥裡也就罷了，可把大哥摔到哪兒去了！”八戒說：“那猴子不經摔，一摔就摔沒了。兄弟，彆管他死活，我們先去找師父。”沙僧說：“不行，還得等他來。他雖然不懂水性，但比我們機靈。要是沒他來，我可不和你去。”行者在八戒耳朵裡，忍不住高聲叫道：“悟淨！老孫在這兒呢！”沙僧一聽，笑著說：“完了！這呆子死定了！你怎麼敢捉弄他！現在弄得隻聞聲不見人，這可怎麼辦？”八戒嚇得跪在泥裡磕頭，說道：“哥哥，是我不對。等救了師父，上岸後我給你賠禮。你在哪兒說話呢？可嚇死我了！你快現出原身吧。我馱著你，再也不敢衝撞你了。”行者說：“行，還是你馱著我。我不捉弄你了。你快走！快走！”那呆子嘮嘮叨叨，嘴裡一直念著賠禮的話，爬起來和沙僧繼續前進。
又走了一百多裡遠，忽然抬頭看見一座樓台，上麵寫著“水黿之第”四個大字。沙僧說：“這裡估計就是妖精的住處。我們倆不知道虛實，怎麼敢上門挑戰呢？”行者說：“悟淨，那門裡外有水嗎？”沙僧回答：“沒有水。”行者說：“既然無水，你們就藏在左右，等老孫我去打聽打聽。”
好個大聖，從八戒耳朵裡爬出來，搖身一變，變成個長腳蝦婆，兩三跳就跳到門裡。睜眼一看，隻見那妖怪坐在上麵，眾多水族排列兩邊，有個斑衣鱖婆坐在旁邊，他們都在商議著要吃唐僧。行者留意觀察，四處尋找，卻不見唐僧的蹤影。忽然看見一個大肚蝦婆走過來，徑直在西廊下站定。行者跳到她跟前，問道：“婆婆，大王和大家商議著要吃唐僧，唐僧現在在哪裡呢？”蝦婆說：“唐僧被大王降雪結冰，昨天抓來放在宮後的石匣裡。就等明天，他的徒弟們不來吵鬨，就奏樂享用了。”
行者聽了，在那兒轉了一會兒，徑直找到宮後，果然看到一個石匣，看起來像人間槽房裡的豬槽，又像一口石棺材，量了量，足足有六尺長。行者伏在上麵聽了一會兒，隻聽見三藏在裡麵低聲哭泣。行者沒有出聲，側耳再聽，就聽見師父咬著牙，恨恨地說道：
“自恨我江流兒命不好，生來就遭了許多水災。
一出娘胎就在波浪裡折騰，去西天拜佛又掉進深淵。
之前在黑河就遭遇劫難，如今又因冰破命喪黃泉。
不知道徒弟們能不能來救我，還能不能取得真經回故園？”
行者忍不住叫道：“師父，彆埋怨水災了。《經》上說：‘土是五行之母，水是五行之源。沒有土就無法生長，沒有水就無法滋養。’老孫來了！”三藏聽到後，說道：“徒弟啊，快救我！”行者說：“你先放心，等我們擒住妖精，一定能救你脫離困境。”三藏說：“快動手！再晚一天，我可就被悶死了！”行者說：“沒事！沒事！我這就去！”急忙回頭，跳了出去，到門外變回原身，喊道：“八戒！”那呆子和沙僧走近，問道：“哥哥，怎麼樣？”行者說：“就是這個妖怪騙了師父。師父沒受傷，被怪物蓋在石匣下麵。你們倆趕緊去挑戰，讓老孫我先出水麵。你們要是能擒住他就擒；要是擒不住，就假裝戰敗，引他出水，等我來打他。”沙僧說：“哥哥放心先去，我們會見機行事。”行者撚著避水訣，鑽出水麵，站在岸邊等候。
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你看那豬八戒氣勢洶洶，衝到門前，大聲叫嚷：“潑怪物！快把我師父送出來！”嚇得門裡的小妖趕忙跑去報告：“大王，門外有人來要師父了！”妖怪說：“肯定是那潑和尚來了。”接著吩咐：“快把披掛兵器拿來！”眾小妖連忙取來。妖怪穿戴整齊，手持兵器，立刻命令開門，走了出來。八戒和沙僧一左一右站定，看著妖邪的披掛。好個怪物！你瞧他：
頭戴金盔，金光閃耀，身披金甲，好似霓虹。
腰間圍著寶帶，鑲嵌著珍珠翡翠，腳下穿著煙黃色的靴子，模樣奇特。
鼻梁高挺，如同峻嶺聳立，天庭寬闊，仿佛龍的儀態。
眼睛閃爍，又圓又暴，牙齒像鋼刀般鋒利整齊。
短發蓬鬆，好似火焰飄動，長須瀟灑，如同金錐挺立。
嘴裡咬著一枝青嫩的水藻，手中拿著九瓣赤銅錘。
門“咿呀”一聲打開，聲響如同三春驚蟄的雷聲。
這般模樣世間少見，真不愧是號稱靈感大王的威風。
妖邪走出門來，後麵跟著百十個小妖，一個個掄槍舞劍，分成兩排，對著八戒問道：“你是哪個寺裡的和尚？為什麼到這兒來吵鬨？”八戒大聲喝道：“你這打不死的潑物！前夜你還跟我頂嘴，今天怎麼假裝不知道來問我？我本是東土大唐聖僧的徒弟，前往西天拜佛求經。你弄玄虛，假冒什麼靈感大王，專門在陳家莊要吃童男童女。我本是陳清家的一秤金，你不認得我了？”那妖邪說：“你這和尚，太沒道理！你變成一秤金，這是冒名頂替的罪過。我還沒吃你，反倒被你傷了手背。我都已經放過你了，你怎麼又找上門來？”八戒說：“你既然放過我，為什麼又弄冷風、下大雪，凍結堅冰，害我師父？快把我師父送出來，萬事皆休！要是你敢說半個‘不’字，你看看我手中的鈀，絕不饒你！”妖邪聽了，冷冷一笑，說道：“你這和尚，就會耍嘴皮子，還敢誇下海口。沒錯，就是我施法術下冷雪凍住河麵，抓走了你師父。你現在找上門來，想把師父要回去，隻怕這一回可不像上一回了。那時我因為去赴會，沒帶兵器，才被你打傷。你現在先彆跑，我跟你大戰三合。三合之內你能敵得過我，就還你師父；要是敵不過，連你一起吃了。”
八戒說：“好你個乖兒子！就該這麼說！看我的鈀！”妖邪說：“你原來是半路上出家的和尚。”八戒說：“我的兒，你還真有點本事，怎麼就知道我是半路出家的？”妖邪說：“你會使鈀，想必是在哪個菜園子裡乾活，把人家的釘鈀偷來了吧。”八戒說：“兒子，我這鈀，可不是用來築地的。你瞧：
巨大的齒刃鑄就，如同龍爪一般，外表鍍上黃金，好似蟒蛇的形狀。
一旦遇上敵人，寒風凜冽，若是彼此相持，火焰頓生。
能為聖僧除掉怪物，在西方路上捉拿妖精。
舞動起來，煙雲遮蔽日月，使開之時，霞彩明亮照人。
築倒泰山，千虎害怕，掀翻大海，萬龍震驚。
就算你威風有手段，一築也得讓你身上多出九個窟窿！”
那個妖邪哪裡肯信，舉起銅錘，劈頭就打。八戒用釘鈀架住，說道：“你這潑物，原來也是半路上成精的邪魔！”那怪問：“你怎麼知道我是半路上成精的？”八戒說：“你會使銅錘，想必是在哪個銀匠鋪裡幫忙拉風箱，趁機偷了這銅錘跑出來的吧。”妖邪說：“這可不是打銀用的錘子。你看：
九瓣錘身攢成花骨朵的模樣，錘柄是空心的萬年青材質。
這可不是凡間普通的東西，它的出處來自仙苑。
在瑤池的綠房紫菂中生長，在碧綠的沼池裡散發著清香。
因為我用心錘煉，它堅硬如鋼，且通靈性。
槍刀劍戟都難以與它相比，鉞斧戈矛見了都不敢靠近。
就算你的鈀鋒利無比，碰到我的錘，也得讓你的釘迸折！”
沙和尚見他二人你一言我一語，忍不住走上前，高聲喊道：“那怪物！休要廢話！古人說：‘口說無憑，做出便見。’彆跑！吃我一杖！”妖邪用錘杆架住，說道：“你也是半路上出家的和尚。”沙僧問：“你怎麼知道？”妖邪說：“看你這模樣，像是磨房裡的師傅出身。”沙僧問：“你怎麼知道我像個磨房師傅？”妖邪說：“你要不是磨房師傅，怎麼會使擀麵杖？”沙僧罵道：“你這孽障，真是孤陋寡聞！
我這兵器世間少有，所以你才不知道它叫寶杖。
它出自月宮那無影之處，由梭羅仙木琢磨而成。
外麵鑲嵌著寶石，霞光閃耀，內裡鑽著金飾，瑞氣凝聚。
以前也曾陪伴參加禦宴，如今秉持正義保護唐僧。
西方路上無人知曉它，可在上界宮中有響亮的大名。
它叫做降妖真寶杖，一杖下去，管教你天靈蓋碎裂！”
那妖邪不容分說，三方立刻變臉，在水底下展開了一場激烈的廝殺：