“萬裡新墳儘少年，修行莫待鬢毛斑。前程黑暗路頭險，十二時中自著研。”這四句詩，說的是和尚們打坐參禪、修成正果並非易事，其中有不少和尚，有的先經曆世事，而後潛心修行；有的先修行，再曆經世事磨煉。話說南宋高宗趙構在位的紹興年間，有一位官員姓柳，名宣教，祖籍是溫州府永嘉縣崇陽鎮。他年僅二十五歲，卻飽讀詩書，腹有才華。柳宣教自幼父母雙亡，早年生活孤苦，宗族也無法依靠，隻能孤身苦讀，後來入贅到高判使家中。之後，他科舉中第，皇帝欽點他為寧海軍臨安府府尹。柳府尹的夫人高氏，二十歲，聰慧伶俐，容貌端莊。她剛嫁入柳家不到一年，柳府尹便要去赴任。於是，柳府尹帶著一名叫賽兒的仆人，告彆了嶽父嶽母，前往臨安府。一路上，他們饑餐渴飲，曉行夜宿，沒過多久，便抵達臨安府的接官亭。
此時，下屬官吏、師生、糧裡耆老、住持僧道、行首人等，以及弓兵隸卒、轎馬人夫，早已在那裡等候，迎接柳府尹入城。到了府中，眾人將行李物品安置妥當，柳府尹便來到公廳上任。廳下眾人參拜完畢，柳府尹開始逐一點名，發現唯獨城南水月寺竹林峰的住持玉通禪師未到。府尹大怒，說道：“這個禿驢太無禮了！”隨即問在場的五山十刹禪師：“為什麼這個和尚不來參拜迎接？把他抓來問罪！”各寺住持紛紛稟報道：“這位禪師如同古佛轉世，在竹林峰修行已有五十二年，從不輕易下山。每次遇到迎送之事，都由徒弟代勞。還望相公網開一麵。”柳府尹雖聽了僧人的話，沒有派人去抓，但心中十分不滿，眾人便各自散去。
當天，府衙舉辦公宴，有位歌妓前來助興。她年方十六，容貌嬌豔，歌聲婉轉悠揚。柳府尹聽後十分歡喜，詢問歌妓姓名。歌妓回答：“賤妾姓吳，小字紅蓮，專門在府上應差獻唱。”酒筵即將結束時，柳府尹把吳紅蓮叫到跟前，低聲吩咐道：“你明日去水月寺，想辦法引誘玉通和尚做出越矩之事。如果辦成了，就把相關物證帶來，我重重有賞，還幫你脫離樂籍；要是辦不成，定要治你的罪。”紅蓮答道：“謹遵相公吩咐。”
離開府衙後，紅蓮一路上都在思考該如何是好。回到家，她把柳府尹交代的事一五一十地告訴了母親，母女倆商議了整整一夜。
第二天中午，天空陰沉，雖沒下雨，但正值十二月寒冬。吳紅蓮身著一身重孝，手提飯菜，出了清波門。走了幾裡路，快到寺廟時，已是申時，突然風雨大作。紅蓮來到水月寺山門下，靠著門站著。她想進寺，卻不見有人出來。一直等到天黑，才見一位老道人出來關山門。紅蓮趕忙上前施禮，老道人回禮道：“天色晚了，娘子請回吧，我要關山門了。”紅蓮頓時淚如雨下，拜倒在地，說道：“公公可憐可憐我，我住在城裡，丈夫去世剛滿百日，家中無人陪伴。我今日獨自帶著飯菜去祭奠，哭了一陣，沒留意時間，又遇上風雨，城門關了，回不去了，隻能來寺中借宿一晚。還望公公慈悲，幫我通報長老，讓我在寺裡過夜，明日一早我就進城，免得被老虎傷害。”說完，她不停地哭泣，久久跪在山門之下。老道人見狀，說道：“娘子請起，我去幫你問問。”紅蓮這才起身。
老道人關了山門，帶著紅蓮來到僧房旁的一間小屋，這是老道人自己的臥房，他讓紅蓮坐在裡麵，便急忙前往長老的禪房。老道人在長老的法座下稟報道：“山門下有個年輕婦人，身穿重孝，說丈夫去世了，今日去墳上祭奠，遇上風雨，城門關了，無法進城，想在寺裡借住一晚，明日一早離開，特來向長老稟報。”長老聽後，說道：“這是方便之事，天色已晚，你讓她在你房裡過夜，明日五更就打發她走。”老道人領命，回來告知紅蓮。紅蓮再次拜謝：“公公救命之恩，我永生難忘。”說完，便坐在老道人房中的板凳上。老道人收拾好一切，關好門窗後，便在土榻上和衣而睡。他白天操勞了一天，很快就進入了夢鄉。
水月寺位於桑菜園中，四周沒有人家，寺裡的兩個小和尚都外出化緣了，整個寺廟十分冷清。紅蓮聽到二更的更鼓聲，心中焦急：“該怎麼完成任務呢？”她心亂如麻，輕輕起身，走到長老的禪房旁。禪房的門關著，旁邊是一排大窗戶，房內點著一盞琉璃燈，亮堂堂的。長老正在禪椅上打坐，也看到了窗外的紅蓮。紅蓮望著長老，低聲說道：“長老慈悲，救救我吧。”長老說：“你去道人房裡休息，明天一早進城，彆在這裡打擾我修行，快走，快走！”紅蓮在窗外拜了十幾拜，說道：“長老以慈悲為懷，行善方便，我衣服單薄，夜裡實在寒冷難熬，還望長老開門，借我一兩件衣服遮寒。您救我一命，我一定報答。”說完，便哽咽著哭了起來。
長老本就慈悲為懷，心想：“要是她受凍死在我禪房門口，也不妥當。自古道‘救人一命，勝造七級浮屠’。”於是，他從禪床上下來，打開窗戶，讓紅蓮進了屋，並拿了一件破舊的禪衣給她，自己則回到禪床上坐下。紅蓮走到禪床邊，又拜了十幾拜，哭著說：“肚子疼死我了。”長老沒有理會她，繼續閉目打坐。然而，紅蓮不停地哭泣，還靠在長老身邊，叫聲不斷，一會兒睡倒在長老身上，一會兒又坐起來，苦苦哀叫。
大約到了三更時分，長老忍不住開口問道：“小娘子，你為何一直哭？是哪裡疼？”紅蓮說道：“我丈夫在世時，我就有這肚子疼的毛病。他總會脫下衣服，把我摟在懷裡，用他熱乎乎的肚皮貼著我的冷肚皮，疼痛就會緩解。沒想到今夜又疼起來，加上天氣寒冷，我恐怕活不成了。要是長老肯救我，用熱肚皮貼一貼，我就能好起來。您要是救了我，就是我的再生父母。”長老被她苦苦哀求，無奈之下，解開僧袍，將紅蓮抱在懷裡。紅蓮見狀，趕忙解開自己的衣服，倒在長老懷中，說道：“還望長老再幫幫忙，把衣服也脫了，用肚皮貼一貼，救救我。”長老一開始不肯，可紅蓮再三糾纏，還用手解開了長老的衣褲。此時，長老再也無法克製自己的內心。他看著紅蓮，兩人在禪床上發生了不該發生的事情。
之後，長老摟著紅蓮問道：“娘子姓甚名誰？家住哪裡？為何到這裡來？”紅蓮回答：“不敢隱瞞，我是府上的歌妓，姓吳，小字紅蓮，住在城中南新橋。”長老此時已被欲望迷惑，滿心歡喜地叮囑道：“這件事隻有你知我知，不可告訴外人。”過了一會兒，一切結束，紅蓮扯下長老白布衫的一隻袖子，擦拭了痕跡，收進自己袖中，而長老疲憊不堪，並未察覺。
平靜下來後，長老心中起了疑惑，問道：“你此番前來，必定有原因，如實告訴我。”在長老的再三追問下，紅蓮隻得說出實情：“臨安府新任的柳府尹，怪您不出寺迎接，心中惱怒，所以派我來引誘您。”長老聽後大驚失色，後悔不已，說道：“我的劫難到了，我被你騙了，破了色戒，恐怕要墮入地獄了。”
此時，東方已經泛起魚肚白，長老讓老道人燒熱水，說要洗澡。老道人去廚房燒湯，長老則磨墨提筆，寫下八句《辭世頌》：“自入禪門無掛礙，五十二年心自在。隻因一點念頭差，犯了如來淫色戒。你使紅蓮破我戒，我欠紅蓮一宿債。我身德行被你虧，你家門風還我壞。”寫完後，他把頌詞折好，壓在香爐底下。老道人把熱水端進房裡，伺候長老洗完澡，又換上一身新的禪衣。長老把老道人叫到跟前，囑咐道：“如果臨安府柳府尹派人來請我，你就把香爐下的帖子交給來人，讓他帶回去回複，千萬不要耽誤。”說完，老道人去殿上燒香掃地，卻不知玉通禪師已經在禪椅上圓寂了。
且說兩頭事。紅蓮回到家，吃過早飯，換下孝服，帶著從玉通禪師處取得的布衫袖，徑直前往臨安府拜見柳府尹。此時柳府尹正在公廳理事，見到紅蓮到來，連忙退到書院，將她喚至麵前，急切問道：“和尚那邊的事辦得如何？”
紅蓮將昨夜發生的事情一五一十詳細道來，隨後從袖中取出布衫袖遞給柳府尹查看。柳府尹見狀大喜過望，命人從堂中取來一個小巧的墨漆盒，把布衫袖放入盒內，用封皮仔細封好。接著，他拿起筆寫下一封簡劄，附上四句詩：“水月禪師號玉通，多時不下竹林峰。可憐數點菩提水，傾入紅蓮兩瓣中。”寫罷封好，叫來一名承局，吩咐道：“將此送往水月寺交給玉通和尚，必須拿到他的回覆，不可延誤。”承局領命而去。柳府尹賞賜紅蓮五百貫錢，並免去她一年的官妓應召差事。紅蓮拜謝後，拿著錢回家去了。
承局帶著小盒和簡劄來到水月寺，隻見老道人正在殿上燒香。承局詢問長老所在，老道人領著他來到禪房，卻發現玉通禪師已經在禪椅上圓寂。老道人說：“長老曾吩咐，若柳相公差人來請，就把香爐下的簡子作為回覆。”承局大驚，感歎道：“真是古佛轉世，竟然預先知曉此事。”
承局帶著回簡和小盒返回府堂，將回簡和原簡一並呈上，並稟報了長老圓寂的消息。柳宣教打開回簡，看到那八句《辭世頌》，頓時驚愕不已，懊悔道：“這位和尚真是得道高僧，是我害他破了修行。”他趕忙派人找來匠人，打造一個龕子盛放玉通和尚的遺體，並請南山淨慈寺的法空禪師為玉通和尚主持火化儀式。
法空禪師來到柳府尹廳上詢問詳情，柳府尹將紅蓮設局之事如實相告。法空禪師歎道：“可惜啊可惜，這位僧人一念之差，墮入惡道。相公此舉壞了他的德行，貧僧前去為他火化，希望能指引他歸入正道，不至於淪入畜生道。”說罷告彆府尹，來到水月寺，吩咐眾人將龕子抬到寺後空地。法空長老手持火把，畫了個圓相，念道：“自到川中數十年，曾在毗盧頂上眠。欲透趙州關捩子，好姻緣做惡姻緣。桃紅柳綠還依舊，石邊流水冷沅沅。今朝指引菩提路，再休錯意念紅蓮。”
接著，法空長老對著玉通禪師的靈柩念誦道：“惟靈五十年來古拙，心中皎如明月；有時照耀當空，大地乾坤清白。可惜法名玉通，今朝作事不通。不去靈山參佛祖，卻……有分去駒兒隙內，受人間之勞碌。雖然路徑不迷，爭奈去之太速。大眾莫要笑他，山僧指引不俗。咦！一點靈光透碧霄，蘭堂畫閣添澡浴。”說罷，將火把擲下，點燃龕木。當日圍觀者眾多，隻見火焰中一道金光衝天而起。法空長老收拾遺骨放入塔中，眾人方才散去。
當晚，柳宣教的夫人高氏做了一個夢，夢見一位麵如滿月、身材肥壯的和尚走進臥房。夫人驚出一身冷汗，從夢中驚醒。此後，她發現自己懷有身孕。時光飛逝，十月懷胎期滿，夫人分娩，生下一個女兒。侍妾連忙向柳宣教報喜，三朝滿月時，為女兒取名翠翠。百日周歲，家中擺下多場宴席慶祝。
轉眼間，柳翠翠長到八歲，此時柳宣教任期將滿，準備收拾行囊還鄉。然而世事無常，柳宣教感染時疫，沒過多久便離世。柳府尹為官清廉，兩袖清風，夫人為他置辦棺木，守孝誦經，將靈柩暫時寄放在柳州寺內。
夫人帶著仆人賽兒和女兒翠翠，打算返回溫州老家。但路途遙遠，又無親族投靠，身上錢財有限，難以支付路費。無奈之下，她們在城白馬廟前租了一間房子居住。由於沒有營生手段，八年過去，積蓄耗儘，仆人也逃走了。此時柳翠翠已十六歲，出落得容貌出眾。家中母女倆生活窘迫，常常食不果腹，柳媽媽隻好請隔壁的王媽媽幫忙借錢。她們向羊壩頭的楊孔目借了三千貫錢，可半年後，債主催討得緊。柳媽媽實在無力償還，隻好請王媽媽做媒，忍痛將女兒許給楊孔目做妾，並言明要對方為自己養老。
沒過幾天，楊孔目入贅柳家，承諾會照顧母女倆，讓她們衣食無憂。然而兩個月後，楊孔目因諸多不便，與妻子商議後，打算將柳翠翠母女送回。楊孔目的嶽父得知女婿停妻再娶，向臨安府告狀。官府派人將柳媽媽和翠翠等人帶到公堂，要求退還聘禮。柳媽媽哭訴家中貧困，實在拿不出錢，最終官府決定將柳翠翠賣為官妓。
此時，工部的鄒主事聽聞柳翠翠容貌出眾、聰慧過人，便向官府討要了她，另外購置一間房子，將柳媽媽和翠翠安置在抱劍營街居住，當作外室，還雇了奶娘和小廝伺候。柳翠翠從此改名為柳翠。
南宋時期的臨安府極為繁華，通和坊一帶，金波橋下有花月樓，往東是熙春樓、南瓦子，再往南是抱劍營、漆器牆等地，西邊則是太平坊、巾子巷等，這些地方都是熱鬨的瓦肆之地。柳翠本是玉通和尚轉世，天生聰慧，讀書識字、詩詞歌賦、女工針黹樣樣精通。鄒主事十天半月才來一次，不巧的是，抱劍營乃是娼妓聚集之所。柳翠平日裡清閒，受周邊環境影響，看到鄰家妓女有客人往來，心中好奇，也開始在門口招攬客人。她與往來子弟眉目傳情，漸漸有人到家中留宿。柳媽媽勸說無果，隻能任由女兒成為了一名娼妓。許多豪門子弟傾慕她，家中飲酒作樂之事幾乎從未間斷。鄒主事見此情形，覺得有失體麵，便與柳翠斷絕了往來。沒了管束，柳翠更是無所顧忌，公開做起了營生。
柳宣教當初用計破壞玉通禪師修行，如今女兒淪落風塵，正是一報還一報，天理循環。後人看到此事，當引以為戒。正所謂：“用巧計時傷巧計，愛便宜處落便宜。莫道自身僥幸免，子孫必定受人欺。”而在未來，將有一位古佛出現，引導柳翠回歸正道，重返本真，修成正果。
那麼，這位要度化柳翠的古佛究竟是誰呢？正是月明和尚。他自幼出家，嚴守五戒，心性純淨，不染塵世一絲一毫的汙濁，在皋亭山顯孝寺擔任住持。早年，他與玉通禪師是佛門至交，聽聞玉通禪師圓寂的事，不禁嗬嗬大笑道：“這老夥計還是定力不足，這下恐怕又要轉世曆劫了。”後來，月明和尚聽說柳翠在抱劍營憑借出色的才色聲名遠揚，心中立刻明白，這柳翠正是玉通禪師轉世，心中滿是憐惜。
有一天，淨慈寺的法空長老到顯孝寺拜訪月明和尚。兩人閒談時，月明和尚對法空說：“玉通淪落在風塵中已有段時日，我擔心他逐漸迷失本性，咱們得找個機會度他脫離苦海，這事刻不容緩。”
其實，柳翠雖身為娼妓，卻有個難能可貴的優點——她自幼信奉佛法。平日裡，她將客人給的賞錢，毫不吝嗇地儘數布施出去。因為是柳媽媽的親生女兒，也沒人能阻攔她行善。她在萬鬆嶺下修建了一座石橋，取名“柳翠橋”；又在抱劍營中挖了一口井，名為“柳翠井”，類似這樣幫助他人的善舉數不勝數。不僅如此，她還特意準備了一套布衣，每逢初一、十五，便卸去妝容，換上樸素的衣服，閉門念佛。即便賓客盈門，這兩日她也絕不接待，久而久之，成了習慣。月明和尚正是因為這點，看出她佛性未泯，才決心要度化她。正所謂：若能摒棄慳吝貪婪，便是與佛結緣之人。
法空長老聽了月明和尚的話，第二天便以化緣為由，來到抱劍營柳翠家門口。他敲著木魚，高聲念道：“欲海輪回，沉迷萬劫。眼底榮華，空花易滅。一旦無常，四大消歇。及早回頭，出家念佛。”這天，柳翠剛從西湖遊玩回來，聽到化緣和尚的聲音與尋常僧人不同，便讓丫鬟將他請進中堂，問道：“師父，你有什麼本事，敢來這裡化緣？”法空長老答道：“貧僧沒什麼特彆的本事，隻會講講因果報應。”柳翠又問：“什麼是因果？”法空長老解釋道：“先前種下的是因，後來得到的是果；主動作為是因，被動承受是果。就像種瓜得瓜，種豆得豆，播種是因，收獲是果。沒有播種，哪來收成？種下善因得善果，種下惡因得惡果。所以說，想知道前世種了什麼因，看看今生所受的便是；想知道來世會有什麼果，就看今生種下什麼因。”
柳翠聽他說得條理清晰，心中十分歡喜，便留他吃齋飯。飯後，她又問道：“佛門向來廣闊，像我們這種風塵女子，也能成佛作祖嗎？”法空長老說：“當初，觀音大士見世間人欲望太深，便化作美貌女子，投身妓院。那些王孫公子見了她的容貌，無不心生傾慕。可與她接觸之後，欲望卻漸漸淡去。這是因為觀音大士法力高深，能破除世人心中的邪念。後來她安然離世，當地人買棺將她埋葬。有位胡僧見到她的墳墓，合掌行禮，連稱‘善哉’。當地人說：‘這是娼妓的墳墓，師父認錯了。’胡僧卻說：‘這不是娼妓，而是觀世音菩薩的化身，她來此是為了度化世上沉迷欲望之人，引導他們走上正道。你們若不信，挖開墳墓看看，她的骸骨必定與眾不同。’當地人好奇，真的挖開墳墓，隻見她的骨頭節節相連，交錯纏繞，顏色如黃金般耀眼，這才大為驚異。於是，人們在墓旁建廟，稱她為‘黃金鎖子骨菩薩’。這就叫‘清淨蓮花，汙泥不染’。小娘子你如今淪落風塵，也是因為前世種下了欲望的根，所以今生才會如此。倘若你執迷不悟，把倚門賣笑當作營生，那便會世世代代沉淪在欲望的苦海，再無超脫輪回的機會。”
這番話，讓柳翠原本歡喜的心情瞬間變得憂愁起來，她心中有所觸動，生出悔意，說道：“聽師父講因果，我感觸頗深。若師父不嫌棄我出身低微，我願將您供養在家中，每日聽您講經說法，不知師父可否答應？”法空長老連忙推辭：“貧僧才疏德淺，不配做你的師父。皋亭山顯孝寺的月明禪師，才是活佛轉世，他能知曉人的過去未來。小娘子若真心向道，貧僧願意引薦你去拜見他。你聽他講經，必定能明白前世因果，領悟本心。”柳翠說：“我早就聽聞月明禪師的大名，明日就去拜訪，還請師父幫忙引薦。”法空長老說：“貧僧一定效勞。明日清晨，我在顯孝寺前等你，小娘子可彆食言。”柳翠從鬢邊拔下一對赤金鳳頭釵，遞給長老：“一點小小心意，還請師父收下。”法空長老拒絕道：“貧僧化緣，隻求溫飽，彆無他求。出家人要這首飾也沒用。”柳翠說：“師父雖用不上，但可留著作為寺廟修繕的費用，也算我一片誠心。”法空長老再三推辭不過，隻好合掌致謝後離去。
柳翠自法空長老走後，輾轉反側，一夜未眠。第二天一早，她精心梳洗打扮，換上一身嶄新的衣服，跟媽媽說要去天竺寺進香，媽媽也不好阻攔。她讓丫鬟叫來一頂小轎，直奔皋亭山顯孝寺。法空長老早已在寺前等候，見柳翠下轎，便引她進了山門。兩人先在大雄寶殿拜了如來佛祖，隨後前往方丈室拜見月明和尚。此時，月明和尚正在禪床上打坐，柳翠一見到他，便拜倒在地，恭敬地說：“弟子柳翠前來參拜。”月明和尚卻並不回禮，突然大聲喝道：“你這二十八年的風塵債還沒還夠嗎？還想怎樣！”這一聲喝，驚得柳翠冷汗直冒，心中似有所悟。她正要開口詢問，月明和尚又大聲喝道：“恩愛終有儘頭，冤仇也會了結，唯有佛性，永恒不滅。你與柳府尹的恩怨已了，是時候找回自己的本心了。”柳翠聽得一頭霧水，急忙磕頭說：“聽聞大師智慧高深，能知三生因果。我愚昧無知，還望大師指點迷津。”月明和尚再次大喝：“你若想知曉自己的本來麵目，就去水月寺找玉通禪師求證。快走！再晚些，老僧的禪杖可不長眼，敲碎你這腦袋！”這三次喝問，被稱為“顯孝寺堂頭三喝”。正所謂：想要知曉三生因果，答案往往就在高僧的棒喝之中。
柳翠被月明和尚連喝三次，嚇得不敢再開口，慌忙起身，出了寺門，坐上小轎，吩咐轎夫直接抬往水月寺，一心要找玉通禪師問個明白。
且說水月寺的僧人遠遠望見一頂女轎朝寺廟而來，轎中坐著一位婦人。轎子剛抬進山門，寺裡的行者趕忙召集火工道人，攔住轎子，不讓轎中人下轎。柳翠不明所以，詢問緣由，行者解釋道：“當年有個婦人壞了我們寺裡老師父的性命，打那以後，師父們就定下規矩，不許婦人進寺。”
柳翠又問：“究竟是什麼婦人？怎麼會做出這樣的事？”行者長歎一聲說：“二十八年前，有個婦人夜裡來寺裡投宿，苦苦哀求，老師父心善，便答應留她過夜。誰能想到，這婦人並非良家女子，而是個娼妓，名叫吳紅蓮。她奉臨安府柳府尹的命令，專門來引誘老師父。當晚，她裝作肚子疼，騙老師父照顧她，致使老師父破了色戒。老師父悔恨不已，留下八句偈語後，便圓寂了。”
柳翠追問道：“你還記得那偈語的內容嗎？”行者點頭：“記得。”隨即把八句偈語念了一遍。當柳翠聽到“我身德行被你虧，你家門風還我壞”時，心中猛地一震，仿佛這些事就發生在自己身上。她又問：“那位老師父法號是什麼？”行者答：“玉通禪師。”
柳翠若有所思，沉默片刻後，急忙讓轎夫抬她回抱劍營的家中。一到家，她就吩咐丫鬟：“燒些熱水，我要洗澡。”丫鬟伺候她洗完澡，柳翠挽起頭發，穿上一身樸素的布衣，關上房門。她看到桌上擺放著筆墨紙硯，便鋪開白紙，提筆寫下兩首偈語。
第一首寫道：“本因色戒翻招色，紅裙生把緇衣革。今朝脫得赤條條，柳葉蓮花總無跡。”第二首寫的是：“壞你門風我亦羞，冤冤相報甚時休？今朝卸卻恩仇擔，廿八年前水月遊。”在偈語後麵，她還寫下遺囑：“我死後，用隨身衣服入殮，將我送到皋亭山下，請月明師父用一把火燒了我的遺體。”寫完這些，她放下筆，就此離世。丫鬟推門進屋，見她安靜地盤坐在椅子上，喚她也沒有回應，才發現她已經坐化。丫鬟驚慌失措，趕忙跑去告訴柳媽媽。
柳媽媽聽聞噩耗，如遭雷擊，痛哭流涕地衝進房間。她哭了好一陣，才注意到桌上的兩首偈語和遺囑，又仔細詢問丫鬟去天竺寺進香的經過，這才明白女兒在顯孝寺參拜月明和尚，以及在水月寺聽到的那些往事。她這才恍然大悟，原來一切都是因果循環——當年丈夫柳宣教使計破壞玉通禪師的修行，如今玉通禪師轉世成為女兒，敗壞柳家門風，這正是冤冤相報。如今女兒被月明和尚點化，才得以解脫。遺囑中要求葬在皋亭山下，柳媽媽雖不忍按“火焚”的遺言辦理，但念及女兒遺願，最終決定照做。柳翠留下的衣飾不少，變賣後足以支付造墳的費用。於是，柳媽媽買來棺材，按照女兒的遺願，隻用隨身衣物為她入殮，沒有使用任何華麗的陪葬品。
柳翠去世的消息傳開後，平日裡與她往來的公子王孫紛紛前來吊唁。大家聽說她是坐化而逝，無不感歎。柳媽媽先派人到顯孝寺，將此事告知月明和尚，並與他商議安葬事宜。月明和尚慷慨相助，將皋亭山下的一塊空地贈予柳媽媽作為墓地。擇定日子安葬那天，城裡百姓聽聞柳翠死得離奇，都說是活佛顯化，紛紛趕來送葬。
墳墓建好後，月明和尚來到墳前，雙手合十行禮，念出四句偈語：“二十八年花柳債，一朝脫卸無拘礙。紅蓮柳翠總虛空，從此老通長自在。”直到現在，皋亭山下還留有柳翠墓的古跡。後人寫詩感慨此事：“柳宣教害人自害，通和尚因色墮色。顯孝寺三喝機鋒，皋亭山青天白日。”