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第252章 許家莊理財,定製基金(1 / 2)

何嶽庭通過家裡的關係,給許家莊介紹了一個理財規劃師。

來自京城排名前三的資管公司,同鑫順達資產管理有限公司。

郭旭陽30歲出頭,在資管行業工作了8年,加上實習階段,已經入行10年,經驗也算豐富。

何家和鄭家是世交,按照輩分,郭旭陽應該叫何嶽庭一聲叔叔。

郭旭陽也聽說過許家莊的大名,加上許關跟何家的關係,他雖然也算年輕得誌,但在許關麵前姿態放得很低。

其實現在很多事情都可以網上辦理,也不用郭旭陽親自跑一趟。

但出於對許家莊的好奇,他還是決定出一趟差,帶著自己的小團隊一起去。

天天待在辦公室,行走的大都市的鋼鐵森林裡,人也會倦怠,這一趟也算是散散心。

許家莊村委。

“許村長,久仰大名!”

郭旭陽一派金融精英的模樣,西裝革履,頭發梳得一絲不苟,很符合大眾對於金融人士的一貫印象。

人家客氣,許關自然也很客氣:“歡迎郭總來許家莊做客,一路辛苦了。”

郭旭陽擺擺手道:“哪裡哪裡,還要感謝許村長,我還有機會出差,欣賞一下田園風光。

“其實我一早就關注了許家莊,對許家莊的田園生活心馳神往,現在親眼見到,果然名不虛傳,恨不得成為許家莊的村民。”

客氣話說的很漂亮,許關自然不會當真:“過獎了,請坐。”

雙方寒暄過後,很快進入了正題。

許關雖然不是金融從業人士,但也懂得一些基本的金融和理財知識。

如此雙方溝通起來就順暢多了,談得比較愉快。

作為專業的理財規劃師,郭旭陽最怕那種什麼都不懂偏偏還要指手畫腳的客戶。

像許關這種雖然不算很專業,但是很講理的客戶,對他來說就算是優質客戶。

和許關商量後,郭旭陽為許家莊製訂了雙管齊下的理財方案:

第一,針對年輕村民進行理財方麵的培訓,讓他們了解各種常見的理財、投資途徑及其風險。

引導他們進行實驗性質的自助式理財,但郭旭陽團隊會隨時進行風險提示,必要時進行乾預和托管。

第二,針對年紀較大的村民,除了進行風險培訓之外,主要是為他們製定靠譜的理財方案,幫助他們集中理財。

最後,在雙方的商議下,京城同鑫公司為許家莊定製了一個契約型私募投資基金,命名為“同鑫·許家莊穩健增利1號”。

也就是為許家莊量身打造一支靈活型的私募基金,許家莊有限公司是該基金的唯一持有法人。

這個基金經過特殊設計,采取雙重的持有人結構,第一層持有人是許家莊有限公司,是主賬戶。

第二層是許家莊全體成年村民,每個人持有一個分賬戶,讓村民用於管理自己的份額,進行購買、贖回等操作。

基金一個月開放一次,供村民進行操作,以確保基金份額的基本平穩,同時具備一定的流動性。

許家莊1號基金的性質為債券型基金,約定了投資範圍,主要投資各種債券,比如國債、企業債、金融債以及地方政府債等等。

另外還可以進行一些的確定性較高的交易,比如股票打新、可轉債打新、國債逆回購等操作。

總體的設計思路是低風險、穩收益,一年收益率能做到5以上。


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