“嗯。”於通暉點頭，“比如地下賭場的收入，高利貸的利息，還有一些夜總會、ktv的分成，以及各種保護費。這些收入數額很大，但都是現金，而且來源不能公開。”
他停頓了一下，組織語言。
“這些錢不能直接進入公司的正常賬戶，否則會引起稅務部門和銀行的注意。所以需要通過特殊渠道進行處理，讓它們變成合法收入。”
嬌嬌故意裝作不太明白的樣子：“怎麼變成合法收入？”
於通暉看著嬌嬌天真的表情，心中湧起一陣愛憐。
他知道自己不應該說這些，但對眼前這個女人，他已經沒有任何保留了。
“這就要說到我們在關市合作的那個錢莊了。”於通暉的聲音更低了，“他們專門做這種生意，幫助像我們這樣的公司清洗資金。”
“錢莊？”嬌嬌的眼中閃過一絲興奮，但很快就掩飾過去，“就像古代的錢莊一樣嗎？”
於通暉笑了：“差不多吧，但操作方式要複雜得多。他們收取我們8到15的傭金，具體比例根據資金數額和風險程度來定。”
他起身走到窗前，看了看外麵的夜景，然後回到沙發上坐下。
“他們有幾種主要的清洗方法。第一種是虛假貿易。”於通暉開始詳細解釋，“錢莊控製著很多貿易公司，這些公司在賬麵上看起來都很正常，有營業執照，有經營記錄。當我們需要清洗資金的時候，他們就製造虛假的貨物買賣合同。”
嬌嬌認真地聽著，偶爾點點頭表示理解。
“比如說，我們有一千萬的黑金需要清洗。錢莊就會安排他們控製的a公司向b公司采購價值一千萬的貨物，當然，這些貨物實際上是不存在的，或者價值遠遠低於一千萬。”
於通暉用手比劃著，幫助嬌嬌理解。
“然後b公司開出發票，a公司付款。這樣，我們的黑金就以‘貨款’的形式進入了銀行係統。最後，這筆錢通過各種合法的商業往來，最終以‘貿易收入’的名義到達盛源集團的賬戶。”
“聽起來好複雜。”嬌嬌問，“那第二種方法呢？”
“第二種是境外轉移。”於通暉繼續說道，“錢莊在境外有合作夥伴，他們先把我們的黑金轉移到境外的賬戶裡。由於境外的金融監管相對寬鬆，資金可以進行多次轉賬，徹底模糊來源。”
他拿起茶幾上的礦泉水喝了一口。
“然後，這些錢再以‘境外投資收益’的形式回流到國內，合法進入盛源集團的外彙賬戶。這種方法比較安全，但周期比較長，通常需要三到六個月。”
嬌嬌裝作很感興趣的樣子：“還有彆的方法嗎？”
“還有現金置換。”於通暉說，“錢莊會尋找那些需要大量現金的合法企業，比如一些製造業企業需要現金支付工人工資，或者一些服務業企業需要現金周轉。”
“錢莊用我們的黑金直接交給這些企業，然後企業通過銀行轉賬的方式支付相同數額的資金給錢莊。這樣，企業得到了急需的現金，錢莊得到了銀行轉賬，而這個銀行轉賬最終會流入盛源集團的賬戶。”
嬌嬌點頭：“這樣確實很巧妙。”
“最後一種是分散小額。”於通暉繼續說道，“錢莊會將大額的黑金分解成無數小額資金，通過他們控製的幾百個甚至上千個個人賬戶分彆存入不同的銀行。”
“每筆存款的金額都控製在監管線以下，比如每次隻存幾千或者一萬多，這樣不會引起銀行的特彆關注。然後，這些小額資金再以‘個人投資’的名義彙集到盛源集團，在銀行看來，就是很多個人投資者看好我們公司，向我們投資。”
嬌嬌聽得很認真，內心卻在快速記憶著這些重要信息。
喜歡黑道請大家收藏：()黑道書更新速度全網最快。