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上回講到徐東海找來一個企業辦貼現業務，承兌企業和擔保企業的注冊地址都是深圳安延汽車城公司的辦公所在地，引起了夏天的警覺，心裡想“這老徐，上次拿來的承兌企業是安延公司的，我叫汪x暗示他知難而退，收回了全部資料。這次又故伎重演拿來了兩個安延公司的企業，膽子也是夠大的。而且事先根本不跟我打招呼，他在產品開發部簽完了字，直接將材料往汪x手上一遞，就等著我同意了。那麼，他有兩個層麵的問題，一是敢於拿安延公司的企業到湖貝支行來做資產業務，在目前市裡把安延公司問題當作詐騙案查處的情況下是犯了大忌；二是敢於這樣不把彆人當一回事，好像一定要做，誌在必得。是不是得到了行長的支持呢要作判斷。”
夏天決定依計先摸摸陳作業究竟知不知情。
這天下午，夏天來到陳作業辦公室，還沒有坐下便單刀直入地問道“陳行長，老徐搞了一筆2000萬元的貼現業務送到我手上來了。你事先知道這回事嗎”
陳作業回答說“徐東海曾經問過我是做還是不做，我問他材料怎麼樣他說基本齊了，我跟他說不能基本，要全。”
夏天又問道“這兩個企業你接觸過嗎”
陳作業覺得夏天問得有點多了，但也不便發火，問道“怎麼，有什麼問題嗎”
夏天說“我隻是想判斷你下了多大決心，是不是一定要做這筆貼現。”
陳作業沒有正麵回答夏天的問話，而是不太高興地說“你先把把關，看企業情況怎麼樣，然後報給我。”
夏天說“好的。”
夏天回到自己的辦公室，一邊擺弄著資料卷宗和工商局的電腦查詢清單，一邊推敲著寫一個材料給兩個行長。怎麼寫呢他咬了一會兒筆頭，隨即寫道
秘密件，注意保密
關於深圳歡欣公司與深圳千彙公司信貸業務的審查情況
王行長、陳行長
支行產品開發部於12月17日下午向我部審查員遞交深圳歡欣實業有限公司申辦2000萬元承兌貼現業務材料。我部當天下午初步審查後，提出“呈報表形式不對”退還重報。當日下午即重報到資金信貸部。現將審查中發現的有關情況書麵報告如下
一、深圳歡欣實業有限公司和深圳千彙實業有限公司與安延汽車城有限公司有不解之緣。
據我所知，深圳歡欣實業有限公司擬與我行建立信貸關係始於三個月前。當時產品開發部呈報一份材料擬貼現給汪x同誌。然後，徐東海同誌向我介紹其上級公司千彙公司的情況，說“該公司有實力。”我聽到“千彙”的名稱很熟悉，後來查了有關的工作記錄，知道是今年五月我行因為安延公司問題而查封了該公司購置於千彙大廈中的物業。出於慎重考慮，我部秘密到市工商局查詢了深圳歡欣實業有限公司的注冊材料，證實該公司與安延公司有關。出於對徐東海的愛護，在顧全他的麵子的前提下，我叫汪x委婉地點明該公司與安延公司有牽連。後來，徐東海同誌主動取回了全部申報資料。不料三個月後，“前度劉郎今又來”般再向我行要資金。
現查明
1、深圳歡欣實業有限公司的股東深圳千彙實業有限公司注冊時的所在地為安延公司辦公的所在地見附件一與公司章程怡景花園蘭花村x號、牡丹村x號。
2、寶安公安局扣留安延公司轎車時，三部車均從千彙公司處取得。
3、產品開發部提交該筆貼現業務後，本部進一步查明深圳千彙實業有限公司、深圳歡欣實業有限公司、深圳萬安投資有限公司、深圳奮發實業有限公司、深圳安源貿易有限公司、深圳達富實業發展有限公司均為安延公司的企業見附件二。
4、另據了解，在調查兩家公司期間，作為參與調查的申平不願意在調查表上簽字，徐東海隨即叫沒有參加調查的陳魯作為調查人之一而簽上大名。
二、兩家公司的財務狀況。
總的來講，兩家公司的財務報表漏洞很多，為什麼能使xx發展銀行和市內另一家商業銀行上鉤，貼現出大量資金原因還是安延公司朱赤兒的傳統招數引存款。這一點，在三個月前徐東海同誌跟我交換看法後已經引起了我的注意，我說“聽你講的操作手段很像安延公司的，關鍵要弄清楚企業為什麼這樣做，與安延公司有沒有關係。”
兩個企業的財務方麵的主要問題是
1、公司均為1998年2月以後開始運作，但在97年就已經大賺其錢，並不顧財務製度的基本規定，虛增股本金。如深圳歡欣公司於1998年7月28日成立，截至98年12月21日注冊資本仍為300萬元，但所有者權益已增加到679萬元。深圳千彙實業有限公司更是離譜，公司法人代表黃德明於1998年12月10日在公章確認證明上表明該公司於98年2月13日成立見附件四，其原公章於1998年1月16日刻印，但早在1997年12月便實現銷售34486萬元，利潤517萬元。今年111月，更是表現出十分可貴的、很強的抵抗亞洲金融風暴的能力，在深圳竟然能夠一枝獨秀，實現銷售249856萬元。
2、更為離譜的是千彙公司截至報表區間的11月底，利用銀行信譽取得27278萬元的承兌和貼現，按常理，在負債科目的短期貸款和應付票據中應有此數，但總的負債才3490萬元。另一方麵，在資產項目中，通過票據承兌會實現存貨的增加。如果銷售出去就意味著存貨的減少和應收帳款與銀行存款的增加。但它的流動資產的總額隻有83728萬元。其中，表明銀行存款餘額的xx發展銀行的對帳單的複印件可以確定為變造見附件五，因此，資產又少了12026萬元。也就是說，銀行和相關企業給了該公司大於27278萬元，而帳上反映則小於7200萬元，有可能轉移資產兩億元。
3、公司資金困境明顯。從結算清單上看不到企業正常收入的記錄，其承兌期限集中在本年12月和明年1、2兩個月，在xx發展銀行已到期的6筆7238萬元貼現中，已還4筆51428萬元，初步判斷均為轉開新票的形式維持償還記錄。有一筆業務令人百思不得其解據記載，1998年11月20日，千彙公司在xx發展銀行辦理商業承兌彙票貼現1400萬元，而保證金也是1400萬元。還有，在後麵的新票換舊票的業務搗動中，1000萬元數額為例，後者比前者大了30萬元，說明該公司要維持拆東牆補西牆的遊戲已屬不易。