各朝皇帝心知肚明。
所以天上從來就不會掉餡餅。
任何看似輕鬆獲利的機會，或是表麵看起來占了便宜的事情，背後都可能暗藏玄機。
然而，大多數普通人並不在意這些。
一百元的話費，八十元就能充上誒。
有便宜不占豈不是虧了？！
隻不過會晚幾天到賬罷了，他們也是願意等的。
洗錢就洗錢唄，反正跟自己也沒關係。
就算到時候被執法人員找上門，他們也覺得法不責眾。
難道就為了二十元的優惠，還能被抓起來關入大牢不成。
對於他們來說，價格的優惠才比較重要。
至於背後是否涉及洗錢，他們並不關心。
......
【空殼公司轉賬其實是利用國境線作為天然屏障，借助隱私保護機製層層剝離交易痕跡，最終達到隱匿資金流向的目的。】
【而慢充洗錢則是通過將資金轉入陌生人的賬戶，經過多次流轉和分層處理，逐步抹去交易痕跡，使資金來源和去向變得難以追蹤。】
【而洗錢更高階一點的模式是什麼？】
【就是連交易對象都不一樣了，你把錢打給a，但是卻是由b將錢打給你。】
【表麵上a和b毫無關聯，實際上他們是一夥人。】
【神不知鬼不覺中，錢就被洗得乾乾淨淨。】
【這套玩法，其實就是地下錢莊。】
【地下錢莊就像一個隱藏的地下銀行係統。】
【背後有一大堆個人或公司賬戶，表麵上看似毫無聯係，實則是一個緊密的利益共同體。】
【可想而知，這種地下錢莊對監管機構來講是非常棘手。】
【它利用的是人與人之間那種虛無縹緲的信任。】
【所以監管機構難以從客觀的一些數據，轉賬信息裡頭去察覺出一些端倪。】
【不過，如今監管機構也在不斷升級監測技術。】
【例如新佳坡，就應用了一種新的基於ai的探測手段。】
【儘可能地把各種支付係統聯網，然後去交叉檢查，發現一些可疑的行為。】
【比如有設備同時登錄了幾千個賬戶，或者有多設備，很多賬戶同時連了一個ifi。】
【又比如說，有兩個賬戶總是進行反向交易等等。】
【這些錯綜複雜的信息當中，總能找到規律。】
此時，彈幕彈出。
“慢充話費以前很多，現在已經看不到了。”
“我最近就是遇見這事了，280衝300也沒有優惠多少手機號銀行卡都封了，快20天了還沒有解開，倒黴了。”
“我充一百優惠兩塊應該判不了我吧。”
“啊，以後沒便宜的話費充了。”
......
李世民眉頭微微皺起。
這種慢充洗錢的手段，普通人其實也要承擔不小的風險。
後世的監察手段層出不窮，力度極強，慢充洗錢遲早會被執法人員查到。
一旦被查到，商家必定難逃法網。
若是百姓的錢還沒來得及完成充值，那這筆錢又將如何處理？
李世民思索片刻，覺得原路退回的可能性微乎其微。
更大的可能是錢財就此打了水漂。