有詩讚曰：
楊虎蜂屯兩洞庭，氣吞雲夢控湖濱。
嶽侯妙算驚神鬼，安排水陸建奇勳。
嶽元帥將耿氏兄弟拉到一旁，壓低聲音說道：“你二人換上平日打魚的裝束，假意前去投降，楊虎定然不會起疑。等雙方開戰，你倆想法謀個差事，負責看守山寨。待楊虎出兵後，先救出牛皋，讓他助你們一臂之力，接著控製住楊虎的家眷，切記不可傷他們性命。然後把山寨裡的金銀財寶收拾妥當，在四處放火，將這賊窩燒個精光。這可是大功一件！”
耿氏兄弟領命，換回漁家衣裳，拜彆嶽元帥，登上小船，朝著洞庭東山水寨駛去。守寨的小卒早就認識他們，趕忙向楊虎稟報。楊虎一聽，立刻傳令請二人到大寨相見。
耿氏兄弟進寨後，“撲通”跪地叩拜。楊虎急忙上前扶起，滿臉笑意地問道：“二位賢弟，今兒怎麼有空來了？”耿明達與兄長齊聲說道：“承蒙大王關照，讓我們能在湖中謀生，家中日子過得富足，這都是大王的恩德。如今聽說嶽飛帶兵來犯，要與大王作對，家母特意讓我倆前來，希望能幫大王出份力。隻要大王有吩咐，赴湯蹈火，絕無二話！”
楊虎大喜過望：“難得二位賢弟有這份心意！之前多次邀請你們共謀大業，都因不好違背老夫人的意思。今日你們願意來，真是天助我也！”隨即吩咐手下：“取兩套好袍服來，給二位兄弟換上。”接著又下令大擺筵席，慶賀二人入夥。
另一邊，嶽元帥也沒閒著。他命平江知府準備粗細竹子、麻繩，又讓人紮造木排，用生牛皮製成棚子和遮箭牌。還向城內大戶鄉紳借來數千床棉被，鋪在船上，用來抵禦敵軍的弓箭火炮。他親自繪製圖樣，讓鐵匠按照樣式打造倒須鉤子和三尖小刀。
隨後，嶽元帥下達一係列指令：命湯懷、張顯將短板紮在笆鬥上，讓兵卒站在上麵，在淺灘水域練習，這便是“笆鬥兵”，日後在船上作戰，就能不懼風浪；命施全帶領船匠，用竹片裹釘船底，並安裝倒須鉤和三尖刀。
過了四五天，楊虎派小嘍羅送來戰書，催促開戰。嶽元帥借口身體不適，拖延了數日。就這樣過了半個多月，眾將前來稟報：“元帥，您吩咐準備的東西都備齊了，可沒有大戰船，這怎麼迎敵啊？”
嶽元帥成竹在胸：“無需大戰船，我自有辦法。到時候，將軍們都穿上軟底鞋，紮緊衣褲，看到本帥揮動紅旗，就立刻躲進小船篷下。等敵軍火炮打完，再出來應戰。”他又命王貴帶領幾十艘小船，打撈水草堆在船中，埋伏在兩側。等敵軍的“樓船”一到，就把水草推入水中，纏住車輪。等樓船動彈不得，就上船殺敵，釘死炮眼，再乘船支援。接著，他派周青、趙雲、梁興、吉青四將，率領五千人馬，前往無錫大橋設伏：“楊虎要是戰敗，必定會從這裡逃往九江，你們務必截住他，要抓活的，不許傷他性命，違令者斬！”
一切準備就緒，嶽元帥選定良辰，出兵太湖。三軍集結在水口，隨著三聲炮響，戰船駛入湖中。一艘木排夾著一隊小船，最前麵是用繩索串聯起來的竹城，繩子一扯，竹城倒下；繩子一放，竹城又豎起。士兵們站在木排上，呐喊著向敵軍逼近。
楊虎在山上得知消息，立即調兵遣將：命先行許賓率領“炮火船”，元帥花普方率領“樓船”，水軍頭領海進率領“水鬼船”，自己則親自坐鎮大戰船，指揮作戰。
耿氏兄弟見狀，上前奏道：“嶽飛詭計多端，恐怕在湖邊設下伏兵，偷襲我軍後方。我二人願留守山寨，為大王解除後顧之憂。”楊虎十分欣慰：“有二位賢弟守寨，我就能放心作戰了。這一仗，定讓嶽飛有來無回！”耿氏兄弟將楊虎等人送到水寨，便返回山寨準備行動。
楊虎的戰船駛出，開炮迎戰。嶽元帥這邊，士兵們站在木排上，穩如平地。許賓率領的“炮火船”一到，立刻萬炮齊發。嶽元帥揮動紅旗，士兵們迅速躲進小船，竹城倒下，將眾人護住。一時間，炮聲轟鳴，炮彈打在竹城上，紛紛滑落水中。
等炮聲停歇，嶽元帥再次揮動紅旗，竹城豎起，宋軍呐喊著繼續前進。“炮火船”向兩側分開，花普方率領的“弩樓船”緊隨其後，萬弩齊射。嶽元帥如法炮製，竹城再次倒下。
這時，王貴率領草船出擊，將水草推入湖中。“樓船”的水車被水草纏住，動彈不得。王貴大喝一聲，帶領士兵跳上“樓船”，見人就砍。嘍羅們哪裡抵擋得住，死的死，逃的逃。王貴又命人將火炮連同架子，一股腦兒推入湖中。花普方趕來救援，王貴已率領士兵回到小船，與嶽元帥合兵一處。
海進率領的“水鬼船”見前兩隊失利，一聲梆子響，眾水鬼紛紛跳入水中。嶽元帥立即揮動紅旗，阮良手提潑風刀，帶著幾名水性好的軍士，也跳進湖中。水鬼們在船底用鑿子鑿船，卻發現船底有竹片保護，根本鑿不動。還有不少水鬼被倒須鉤鉤住，或被三尖小刀劃傷。阮良等人在水中如魚得水，見一個殺一個。這些水鬼隻擅長潛水，不善格鬥，沒多久就死傷殆儘，剩下的慌忙逃回船上。
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楊虎見狀，親自催動戰船，與嶽飛決戰。嶽元帥站在船頭，高聲喊道：“楊將軍，你大勢已去，不如早早歸降，既能光宗耀祖，又能封妻蔭子，彆再執迷不悟了！”
楊虎咬牙切齒：“嶽飛，少在這裡說大話！我兵強馬壯，又有太湖天險，進可攻退可守，你能奈我何！”
嶽元帥哈哈大笑：“楊虎，你還蒙在鼓裡！你的老巢已經被我端了，還在做美夢！你回頭看看！”
楊虎心頭一震，回頭望去，隻見山寨方向火光衝天，濃煙滾滾。這時，一艘小船疾馳而來，小嘍羅驚慌失措地喊道：“大王，不好了！耿家兄弟救出牛皋，占了山寨，四處放火，咱們回不去了！”
楊虎氣得暴跳如雷：“好你個嶽飛，我跟你沒完！”他發瘋似的催動戰船，帶領士兵瘋狂進攻。嶽元帥這邊，小船上的士兵仰攻，十分吃力。嶽元帥急忙下令，讓撓鉤手勾住敵船，眾將趁機躍上楊虎的戰船，將其團團圍住。
王貴手起刀落，將許賓砍入水中；湯懷、張顯跳上“樓船”，圍攻花普方。花普方見勢不妙，跳入湖中，逃往湖廣投奔楊幺；海進提著刀遊到木排邊，想要刺殺嶽飛，卻被王橫一銅棍打死。楊虎見大勢已去，也跳入水中逃命，阮良見狀，緊追不舍，將他生擒。
嶽元帥見敵軍四隊兵船全被擊潰，高聲下令：“投降者免死！”賊兵們聽聞，紛紛放下武器，齊聲願降。嶽元帥隨即命湯懷、張顯乘船前往山寨，招撫賊兵，叮囑道：“隻要投降，不許傷害他們。順便撲滅大火，將楊虎家眷送到我營中聽候處置。”又命王貴、施全清點收降的船隻。
最後，宋軍鳴金收兵，浩浩蕩蕩地凱旋回營。另有詩讚曰：
卷旆生風喜氣新，早持龍節靖邊塵。
漢家天子圖麟閣，身是當今第一人。
話說楊虎在水中敵不過阮良，奮力遊向西邊，好不容易上了岸。正巧碰上幾百個同樣敗逃的嘍囉，楊虎從中挑了一匹馬騎上，打算去投奔混江王羅輝、靜山王萬汝威，想著借些兵馬回來報仇雪恨。一行人摸黑趕了一夜路，天剛蒙蒙亮，就到了無錫大橋邊。
隻聽“轟”的一聲炮響，周青、吉青、趙雲、梁興四將突然從埋伏處殺出，大聲喊道：“我等奉嶽元帥之命，在此等候多時！快快下馬投降，省得我們動手！”楊虎一聽，頓時火冒三丈，舉起大刀就迎了上去。可他廝殺了一整天，又連夜奔逃，肚子餓得咕咕叫，人和馬都疲憊不堪，哪裡是四將的對手？勉強支撐幾招後，楊虎虛晃一刀，沿著河邊落荒而逃。四將拍馬緊追不舍。
正跑著，前方又傳來一陣炮聲。楊虎心中一涼，絕望地想：“這下完了！後麵有人追，前麵又有伏兵，怎麼逃得掉！”就在他準備拔刀自刎時，忽然聽見前方河道裡有人大喊：“楊將軍！你母親在這裡，快來相見！”